디지털 파이낸싱은 ESG 진행을 늦추는 해답입니다

기업의 환경, 사회 및 지배구조(ESG) 성과에 대한 높은 관심이 이러한 기업의 공급망으로 확대되고 있습니다. 근거는 명확합니다. 모든 기업의 ESG 영향은 기업의 직접적인 정책 및 관행에 국한되지 않습니다. 오히려 ESG 성과는 회사 공급망의 모든 지점에서 취해진 조치와 결정의 산물입니다.

이러한 이유로 점점 더 많은 공급업체가 구매자로부터 비즈니스 모델에 지속 가능성을 포함하도록 요청하고 있습니다. 환경 정보 공개 기관인 CDP는 이러한 사실을 지적했으며, 공급업체에 환경 데이터 보고를 요청한 기업 수가 지난 1년 동안 24% 증가했다고 보고했습니다.

Walmart Inc., 스포츠 의류 제조업체 Puma SE 및 타이어 제조업체 Bridgestone과 같은 회사는 한 단계 더 나아가 공급망에 동기를 부여하여 ESG 성과를 향상시키는 인센티브를 만들고 있습니다. 그러나 이러한 프로그램의 대부분은 아직 초기 단계이며 아직 널리 보급되지 않았습니다.

도전 과제는 많습니다. 첫째, 공급망은 복잡하고 다면적이며 끊임없이 확장되는 생태계입니다. ESG 개선을 촉진, 추적 및 장려하려면 각 공급업체의 현실에 맞출 수 있는 고도로 구성 가능한 프로그램이 필요합니다.

둘째, 대부분의 공급망은 여러 계층 또는 계층으로 구성됩니다. 진정으로 영향력 있는 이니셔티브를 만들려면 이러한 여러 계층의 참여가 필요하며 상당한 조정 노력이 필요합니다. 또한 중요한 개인 정보 보호 문제를 제기하고 "빅 브라더" 상황의 위험을 만듭니다. 예를 들어, 대형 제조업체가 공급업체 공급업체와 직접적인 관계가 없는 경우에도 공급업체 공급업체의 ESG 성과에 대한 가시성을 얻을 수 있습니까(또는 해야 합니까)? ESG에 대해 알아보기 위해 어떤 다른 잠재적인 기밀 정보가 표시됩니까?

셋째, 많은 공급업체, 특히 소규모 공급업체에는 ESG 투자의 "사치"를 제공할 재정적 안정성과 건전성이 부족합니다. 일부 세계 최대 기업의 공급망에서 없어서는 안될 부분임에도 불구하고 많은 중소기업은 운전자본으로 어려움을 겪고 있으며 ESG 이니셔티브에 대한 투자는 고사하고 자금을 조달하고 주문을 이행하는 데 필요한 자금에 접근하기 위해 엄청난 비용을 지불해야 합니다.

기술 기반 운전 자본

공급업체가 ESG 성과를 개선할 수 있도록 권한을 부여하려는 회사의 경우 운전자본은 매우 중요한 도구가 될 수 있습니다.

대부분의 대기업은 매력적인 차입 비용의 이점을 누리고 경쟁력 있는 자금 조달을 제공할 준비가 된 다양한 대출 기관을 보유하고 있습니다. 이것은 이러한 회사의 공급망을 구성하는 공급업체가 널리 사용할 수 있는 특권이 아닙니다.

여기서 블록체인과 이를 중심으로 진화한 다양한 기술이 근본적인 역할을 할 수 있습니다. 자산 토큰화를 통해 매력적인 가격의 자금을 디지털화하고 공급망 전체에 배포할 수 있습니다. 이는 ESG 관련 프로젝트 및 이니셔티브에 전략적으로 자금을 투입하는 프로그램 가능한 계약과 결합될 수 있습니다. 또한 영지식 증명(Zero-Knowledge Proof)과 같은 개인 정보 보호 강화 기술을 통해 공급업체는 기밀 및 개인 정보를 위협하지 않으면서 ESG 진행 상황과 성과를 입증할 수 있습니다.

공급업체 정의, 설계 및 참여

회사가 공급업체의 더 나은 ESG 성과를 장려하기 위해 파이낸싱을 사용하려면 먼저 ESG에 대한 명확한 기업 비전을 수립하고 수용해야 합니다. 물론 이것은 산업에 따라 다를 것입니다. 공정하고 공평한 노동 관행과 탄소 배출량 감소는 분명한 출발점이지만 의류 제조업체의 공급망에 대한 구체적인 ESG 목표는 자동차 제조업체나 기술 제공업체의 목표와 매우 다를 것입니다.

또한 공급망의 참가자는 ESG 관행을 평가, 모니터링, 보고 및 관리할 수 있는 서로 다른 능력을 가질 가능성이 높습니다. 따라서 자본에 대한 접근은 대규모 공급업체가 하위 공급업체와 ESG 모범 사례에 참여하고 멘토링하고 공유할 수 있도록 하는 프로그램을 동반해야 합니다.

기업이 복잡한 글로벌 공급망에서 지속 가능성을 확장하고 촉진하는 최선의 방법을 고려함에 따라 우리는 ESG의 "차세대"가 시작되는 것을 목격하고 있습니다. 지불 기술을 사용하여 자금 조달의 가용성을 "민주화"하고 소규모 공급업체가 우선 순위를 지정하고 지속 가능한 관행에 대해 보고하도록 지원함으로써 기업은 모든 수준에서 ESG 성과를 최적화하고 전체 공급망에서 행동의 영향을 극대화할 수 있습니다.

Andres Ricaurte는 Mphasis의 수석 부사장 겸 지불 글로벌 책임자입니다.