Supply Chain Finance:2019년 동향, 과제 및 질문

공급망 금융은 규모가 크고 성장하는 산업입니다. 2015년 McKinsey 보고서에 따르면 SCF의 잠재적 글로벌 수익 풀은 200억 달러인 반면 2017년 중국의 공급망 금융 부문은 2020년까지 2조 2700억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 또한 2017년 98개국 은행에 대한 ICC 설문 조사에서 SCF를 확인했습니다. 앞으로 12개월 동안 개발 및 전략적 초점을 위한 가장 중요한 영역으로.

분명히 공급망 금융은 무역 및 무역 금융에 관련된 모든 사람이 숙지해야 하는 중요한 주제입니다. 그러나 최근 SCF에 대한 ICC Academy 정상 회담에서 몇몇 연사들은 이 시장에서 충족되지 않은 요구 사항이 여전히 수조 달러에 달한다고 제안했습니다.

세계무역기구(WTO) 사무총장인 로베르토 아제베도(Roberto Azevedo)에 따르면, "무역 금융에 대한 접근성 부족은 중소기업이 무역이 제공하는 기회를 최대한 활용하는 것을 가로막는 장벽이며 우리의 시급한 주의가 필요합니다."라고 말했습니다.

그렇다면 SCF 산업이 직면한 최신 과제는 무엇입니까? 그리고 미래 성장을 주도하고 전 세계 중소기업(SME)의 현재 충족되지 않은 자금 조달 요구 사항을 충족하려면 어떤 질문을 해결해야 합니까?

올해 초, 싱가포르에서 열린 제8회 Supply Chain Finance Summit에서 ICC Academy는 10개국 이상에서 온 300명 이상의 고위 공급망 재무 전문가의 의견을 들었습니다.

다음은 토론에서 얻은 세 가지 핵심 사항입니다.

SCF는 중소기업과 기업 은행 모두에게 윈-윈이 될 수 있습니다. 아시아의 국내 공급망은 매우 큽니다. 국제금융공사(International Financial Corporation) 및 아시아개발은행(ADB)과 같은 업계 기관의 추정에 따르면 신흥 시장에서 국내 공급망 금융 사업에 중요한 기회가 있음을 시사합니다. 여기에는 방글라데시 60억~80억 달러, 파키스탄 190억 달러, 인도네시아 200억 달러가 포함됩니다.

World Bank Group의 International Finance Corporation 글로벌 기술 책임자인 Qamar Saleem은 다음과 같이 말했습니다. 제대로 수행되면 SCF는 중소기업과 기업 은행 모두에게 윈-윈이 될 수 있습니다.”

SME의 경우 새로운 부문 기회, 시장 차별화, 더 빠른 확장성, 판매 효율성 증대, 고객과의 더 강력한 관계 등의 이점이 있습니다. 기업 뱅킹 혜택에는 경쟁력 있는 차별화, 주요 기업 액세스, 수익 지분 증가, 위험 관리 개선, 현금 관리 의무 및 유지율 증가가 포함됩니다.

SCF 생태계는 은행과 새로운 금융 기술(핀테크) 플레이어를 모두 지탱할 수 있을 만큼 충분히 큽니다. 핀테크는 오랫동안 많은 산업 분야에서 은행에 도전자이자 잠재적 위협으로 자리 잡았습니다. 공급망 금융 산업에 대한 이러한 실존적 위협의 성격과 범위는 "Fintech vs. Banks" 세션에서 다루어졌습니다. 모든 패널리스트는 제3의 참가자와 은행이 아닌 플레이어가 여기에 머물러야 한다는 견해를 가지고 있었습니다.

(ICC) Banking Commission의 개발 재정 이사인 Olivier Paul은 두 부문의 경쟁에 대해 다음과 같이 말했습니다. “금융 격차는 오늘날 현실입니다. 은행과 핀테크는 진화하고 있으며 SCF 생태계는 모든 당사자가 생존할 수 있을 뿐만 아니라 금융 서비스 부문 내에서 협력하고 번성할 수 있을 만큼 충분히 큽니다.”

MUFG Bank의 아시아 공급망 금융 영업 및 고객 배달 거래 은행 사무소 책임자인 Shirish Garg는 “두 플레이어의 주요 과제는 효과적인 결과를 제공할 수 있는 솔루션에 집중하는 것입니다. 우리는 동일한 것을 너무 많이 보고 있어 차별화가 문제가 되었습니다."

가장 중요한 비즈니스 개선은 기술이 아니라 업그레이드된 인력입니다. 점점 더 크고 복잡해지는 공급망의 세계에서 기술, 디지털화 및 자동화는 종종 헤드라인을 장식하고 이러한 거대한 네트워크와 함께 제공되는 문제에 대한 솔루션으로 제시됩니다. 이러한 환경에서는 비즈니스 효율성과 수익성을 개선하는 데 있어 사람의 중요성을 간과하기 쉽습니다. 그러나 Trade Advisory Network의 전무 이사인 Lionel Taylor는 "모든 비즈니스에서 가장 중요한 새로운 개발은 기술이 아니라 인력의 업그레이드 버전"이라고 믿습니다.

Taylor는 전 세계의 은행 및 규제 기관과 이야기할 때 문화, 관행 및 규정이 다른 경우가 많다고 말했습니다. 즉, 최신 앱이나 기술이 좋아 보일 수 있지만 대부분의 경우 해당 시점에서 해당 시장과 관련이 없습니다. 그러나 이들 기업이 항상 관심을 갖고 있는 것은 인력을 교육하고 역량을 구축하는 것입니다. 이러한 비즈니스는 기술 격차에 직면하는 경우가 많으며 이를 해결할 수 있는 리소스가 없습니다.

대학이든 은행이든 상관없이 귀하의 비즈니스가 운영되는 부문에 관계없이 최신 트렌드와 관행을 유지하는 것은 더 이상 선택이 아니라 필수입니다. 더 잘 훈련된 인력을 보유하는 것은 모두가 가장 인상적인 최신 디지털 플랫폼을 확보하기 위해 경쟁하는 시장에서 차별화 요소이기도 합니다.

그리고 이러한 목표를 추구하는 것에 대해 이야기하면서 여기에서 ICC Academy의 공급망 금융에 대한 종합 가이드를 읽을 수 있습니다. 이 가이드는 공급업체 파이낸싱과 관련된 핵심 기술을 파악하려는 모든 사람에게 이상적이며 SCF 산업과 관련된 실제 비즈니스의 사례 연구가 포함되어 있습니다.

Will Moody는 국제상공회의소 아카데미의 커뮤니케이션 관리자입니다.